Welche Dokumente werden für eine KYC-Prüfung benötigt?

Für natürliche Personen:

• Personalausweis oder Reisepass optional

Für Unternehmen (juristische Personen) - automatisch geladen für registrierte deutsche Unternehmen:

• Handelsregisterauszug - nicht älter als 2 Monate, chronologischer Abdruck bevorzugt
• Gesellschafterliste - nicht älter als 2 Monate
• Strukturdiagramm / Shareholder Chart - wird automatisch erstellt oder kann manuell hochgeladen werden
• Vertretungsvollmacht für handelnde Personen ohne gesetzliche Vertretungsbefugnis
• Ggf. weitere Dokumente je nach Unternehmensstruktur

Für Stiftungen und Fonds zusätzlich:

• AML-Erklärung (Anti-Money Laundering)
• Stiftungsdokumente: Stiftungsurkunde, Satzung/Statut, Vermögensnachweis, Genehmigungsbescheid

Pflicht je KYC-Workflow:

• Steuer KYC - Finanzamt, Steuernummern des Unternehmens, Bankkonten-Daten
• Anleger KYC - Steuernummern / Steuer-IDs der wB, Bankkonten, Finanzberichte
• Händler KYC - Branche, Bankkonten, Vertrag
• Anleger KYC (Fonds) - FATCA, CRS, ATAD, Anleger-Qualifikationsnachweis, BIB/KID

Anteilseigner-Nachweis je Rechtsform:

• GmbH / UG / GmbH & Co. KG - Gesellschafterliste (max. 2 Monate alt)
• AG - Aktionärsverzeichnis
• GbR / OHG / KG - Gesellschaftsvertrag
• Verein / Stiftung - Satzung oder Liste der stimmberechtigten Mitglieder
• Nicht im Register - Gründungsurkunde, Treuhandvertrag oder vergleichbares Dokument

ℹ️ Für automatisch geladene Dokumente: prüfen, ob sie den aktuellen Stand des Unternehmens abbilden.

Aktualisiert am: 15/04/2026